Содержание:
Фондовый индекс S&P 500.
Первоначально индекс S&P 500 появился в 1926 году как «составной индекс», состоящий всего из 90 акций. Согласно историческим данным, средняя годовая доходность с момента его создания в 1926–2020 годах составляет примерно 11%.
Средняя годовая доходность с момента 1957 по 2020 год и включения 500 акций в индекс SnP 500, составляет примерно 9%.
Фондовый индекс Standard & Poors 500 — это набор акций, предназначенный для отражения общих характеристик доходности фондового рынка США в целом. Акции, входящие в S&P 500, выбираются по рыночной капитализации, ликвидности и отрасли.
Компании для включения в S&P выбираются индексным комитетом S&P 500, который состоит из группы аналитиков, нанятых Standard & Poor's.
Индекс в первую очередь отражает общую динамику акций компаний с большой капитализацией. Аналитики считают, что индекс S&P 500 является ведущим экономическим индикатором как для фондового рынка, так и для экономики США.
Следует отметить, что 30 акций, составляющих промышленный индекс Доу-Джонса, ранее считались основным эталонным индикатором для акций США. Но индекс S&P 500 гораздо более крупная и разнообразная группа акций, который со временем вытеснил индекс Доу-Джонса.
Большинству индивидуальных инвесторов сложно инвестировать в акции S&P 500, так как это потребует покупки 500 отдельных акций. Тем не менее, инвесторы могут легко отразить эффективность индекса, инвестируя в фонд, торгуемый на бирже индекса S&P 500.
Примерами ETF на S&P 500 являются:
- SPY.
- VOO.
Цены ETF фондов соответствует цене и доходности индекса SP500 с небольшими отклонениями. Например при цене индекса S&P 500 в 3000$, стоимость одной акции ETF фонда SPY составила около 300$, что в 10 раз меньше от стоимости самого индекса.
Поскольку ETF часто рекомендуют для начинающих и не склонных к риску инвесторов, индекс S&P 500 является популярным выбором для многих инвесторов, пытающихся максимально диверсифицировать свой инвестиционный портфель на фондовом рынке США.
Для инвестирования в эти типы активов потребуется брокерская компания. Брокеры могут иметь разные тарифы, цены за предлагаемые услуги, функции и намерения. Некоторые брокеры могут специализироваться на более продвинутой торговле, другие могут быть больше ориентированы на новичков. Поэтому к выбору брокера следует подходить ответственно.
Историческая доходность индекса S&P 500.
Ежегодная доходность S&P 500 за 50 лет.
Годовая общая номинальная доходность (%, включая дивиденды, но без учета инфляции) S&P 500 за последние 50 лет показана ниже.
Как инфляция влияет на индекс S&P 500?
Одной из основных проблем для инвестора, надеющегося регулярно получать средний доход в 10%, является инфляция. С поправкой на инфляцию историческая среднегодовая доходность составляет всего около 8%.
Существует дополнительная проблема, связанная с вопросом о том, является ли это среднее с поправкой на инфляцию точным, поскольку корректировка осуществляется с использованием показателей инфляции из Индекса потребительских цен (ИПЦ), числа которого, по мнению некоторых аналитиков, значительно занижают истинный уровень инфляции.
Поэтому рассчитывать на доходность 9-11% годовых инвестируя например в ETF фонд SPY не стоит так, как реальный доход составит около 7-9% годовых.
Как время влияет на доходность S&P 500?
Еще один важный фактор годовой доходности для инвестора в S&P 500 — это выбор точки для входа в рынок. Ведь именно правильный момент входа по низкой цене сможет обеспечить инвестора более высоким доходом.
Приведем примеры разных сценариев инвестирования:
- положительный сценарий — 1996-2000 год купив ETF, который соответствует индексу СнП500,
- негативный сценарий — с 2000 по 2002 год устойчивую тенденцию к снижению
- негативный сценарий — в 2008 году индекс просел более чем на половину его стоимости.
- положительный сценарий — с 2009-2019 год индекс приносил ежегодно, в среднем 15% годовых.
Инвесторы, которые покупают во время рыночных минимумов и удерживают свои инвестиции или продают на рыночных максимумах, получат большую прибыль, чем инвесторы, покупающие во время рыночных максимумов, особенно если они затем продают во время падений.
Поэтому, выбирайте грамотно момент входа в рынок и приобретение ценных бумах на бирже. Не следует покупать на все деньги активы, когда они находятся на самом пике и не спешить продавать при первой просадке.
Как разумно инвестировать в индекс S&P 500?
Грамотным решением будет покупка активов в три этапа:
- Купить по рынку на 50% от своего капитала.
- Докупить активы при просадке -20-30% от цены покупки на 30% от своего капитала.
- Докупить активы при просадке -50% от цены покупки на оставшиеся 20% от своего капитала.
Следует отметить, что резервный капитал можно держать на срочном вкладе в банке, получая дополнительную прибыль. Как вариант можно приобрести государственные облигации, которые растут в цене при падении акций на бирже.
