Содержание:
Трейдинг или инвестирование?
Трейдинг — это высокочастотное открытие сделок на финансовом рынке не только на покупки, но и на продажи торговых активов.
Суть трейдинга заключается в том, чтобы находить выгодные точки входа и открывать, как можно больше сделок для получения максимально возможного дохода. При этом трейдер может не только покупать, но и продавать торговые активы. В трейдинге часто используют кредитное плечо для возможности открытия дополнительных сделок на которые у трейдера не хватает собственных денег.
Инвестирование — это вложение денежных средств, как правило, на длительный период для получения дивидендного дохода и возможной прибыли за счет курсовой разницы.
Цель инвестирования заключается в сохранении вложенных денег и получения дивидендной доходности. Дополнительным бонусом является вероятность роста курсовой стоимости, что увеличит доход инвестора в случае продажи своих активов. Тем не менее, курс приобретенного актива может не только расти, но и снижаться — в таком случае при продаже актива, инвестор получит убытки. В инвестировании не используется кредитное плечо и инвестор покупает активы только на свои собственные деньги.
Разница между инвестированием и трейдингом.
Главные отличия трейдинга от инвестирования:
- В инвестировании можно открывать сделки только на покупки (в лонг).
- При инвестировании используются только собственные деньги инвестора.
- В трейдинге есть возможность воспользоваться кредитным плечом от брокера и открывать больше сделок. Например при кредитном плече 1:10, трейдер сможет открыть в десять раз больше сделок. Максимальное плечо на Форекс брокеры предоставляют в размере до 1:2000.
- Трейдер в течение дня может открыть много сделок в зависимости от своей торговой стратегии.
- Трейдер зарабатывает только за счет изменения курса торгового актива.
- Инвестирование подразумевает получение дивидендов + рост курсовой стоимости актива.
- Трейдер проводит много времени перед торговой платформой в поисках выгодных точек входа.
- Инвестор затрачивает очень мало времени для покупки активов.
- Цель инвестора купить и держать.
- Цель трейдера открыть как можно больше выгодных сделок и вовремя выйти из них.
Почему трейдеры со временем переходят в инвесторы?
Из предыдущего раздела мы понимаем, что трейдер проводит большую часть своего времени в поисках выгодных точек для открытия торговых сделок. В то время как инвестор затрачивает несколько минут на выбор инвестиционного инструмента и его покупку.
Работа трейдера является на самом деле очень напряженной и тяжелой в психологическом смысле. После десяти лет трейдинга и активной торговли, трейдер сильно морально устаёт и начинает допускать ошибки и нести финансовые потери. В связи с этим, многие из трейдеров задумываются о смене сферы деятельности и переходят в инвестирование.
Для перехода трейдера в инвесторы, потребуется значительный собственный капитал для вложения денег уже без кредитного плеча от брокера. У них высвобождается масса времени и многие из них становятся даже преподавателями. Например известный трейдер с Уолл-Стрит по имени Александр Герчик начал преподавать, как правильно торговать на бирже и даже открыл своего Форекс брокера Gerchik & Co.
Основная цель трейдеров для перехода в инвестирование получать пассивный заработок от своего капитала.
Почему инвестирование лучше чем трейдинг.
Трейдинг является активным видом деятельности и у трейдера не получится получать пассивный доход от своего капитала. В инвестировании всё наоборот. При грамотном выборе инвестиционных инструментов, инвестор один раз вкладывает свои деньги и получает пассивный доход от своего капитала. Главное грамотно подойти к составлению своего инвестиционного портфеля!
Вторым ключевым моментом почему инвестирование лучше чем трейдинг является свободное время, которого больше в случае инвестирования.
Основные факторы почему инвестирование лучше чем трейдинг:
- больше свободного времени;
- пассивный доход от капитала;
- возможность получать фиксированный доход (например по государственным облигациям);
- меньше стресса и моральных нагрузок;
- участие в бизнесе крупных компаний.
Преимущества инвестирования.
- Инвестировать безопаснее чем торговать с кредитным плечом.
- Инвестиции сохраняют и приумножают капитал инвестора.
- При грамотном выборе инвестиционных инструментов инвестор с высокой вероятностью получит прибыль.
- Даже при крупных просадках в диверсифицированных активах (например в индекс S&P 500), как показывают данные на истории, они в течение нескольких лет восстановятся.
- Инвестиции требует значительно меньше специальных знаний чем трейдинг.
Пример инвестирования в Index S&P 500:
Как видно на графике, что при вложении денег в Index S&P 500 из 1990 года и удержания до 2019 года (30 лет), инвестор увеличил бы сои вложения в 10 раз (на 1000%). То есть при вложении 100 000 USD в 1990 году, сейчас в 2019 году у него уже был бы 1 000 000 USD. При этом нужно заметить, что инвестор только купил инвестиционный актив в 1990 году и больше ничего не предпринимал.
Брокеры у которых можно инвестировать в фондовые индексы:
В подведение итогов по данной статье следует отметить, что по публичным статистическим данным более 95% трейдеров теряют свои деньги и только 5% зарабатывают. В то время как инвесторы вложив свой капитал в мировые фондовые индексы на несколько десятилетий, увеличили свои вложения в несколько раз.
