Торговая стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA)

Инвестиции с Альпари

В трейдинге существует огромное количество торговых стратегий и одна из них является одной из самых простых и эффективных для извлечения прибыли от торговли на финансовых рынках и называется она – усреднение долларовой стоимости (DCA). Именно о данной торговой стратегии, пойдёт речь в этой статье.

Торговая стратегия усреднение долларовой стоимости (DCA)

Начиная свое криптопутешествие, вы, скорее всего, столкнетесь с различными типами трейдеров и различными торговыми стратегиями. На выбор торговой стратегии влияет целый ряд факторов, и опытные трейдеры обычно знают, какая стратегия подходит им лучше всего. В числе этих факторов можно отметить временной горизонт, финансовые цели, временные обязательства, склонность к риску и так далее.

Некоторые люди находят удовлетворение в трейдинге, некоторые предпочитают использовать криптовалюту в качестве источника пассивного дохода. Тем не менее большинство новичков начинают с покупки криптовалюты за местную фиатную валюту. Среди популярных способов покупки криптовалюты на Binance – использование кредитной/дебетовой карты, банковского депозита или перевода. Следующим шагом является разработка торговой стратегии, которая поможет повысить эффективность и прибыльность торговли.

В последние годы всё большую популярность обретает автоматическая торговля. Автоматическая торговля требует помощи системы или программного обеспечения для автоматического выполнения операций входа и выхода из позиции без регулярного вмешательства со стороны пользователя. Степень автоматизации варьируется от базовых методов автоматизации торговли до технических решений, использующих программное обеспечение для алгоритмической торговли. Начнем с базовой торговой стратегии для автоматизации торговли.

Усреднение долларовой стоимости как автоматизированная ТС

Торговая стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA)
Усреднение долларовой стоимости (DCA) удобно для новичков и включает в себя настройку системы или программного обеспечения для выполнения простых покупок. DCA – это популярная долгосрочная торговая стратегия, при которой пользователи совершают несколько покупок криптовалюты в течение определенного периода времени.

Преимущества стратегии DCA

DCA может быть полностью автоматизированным процессом, обеспечивая пользователям удобство, скорость и отсутствие эмоций при торговле. Кроме того, DCA помогает уменьшить влияние волатильности рынка, снизить риск совершения покупки в неподходящее время и получить выгоду от долгосрочного инвестирования. Вот как это работает.

Алекс намерен вложить 5 000 долларов в биткоин. Вместо того чтобы сразу покупать его на всю сумму, он использует стратегию DCA и делит инвестиционные деньги на 50 частей по 100 долларов. Он решает распределить свою покупку и еженедельно в течение 50 недель покупает биткоины на сумму 100 долларов. Для удобства он автоматизирует эту еженедельную покупку с помощью системы. Таким образом, риск покупки биткоина по неблагоприятной цене будет распределен на 50 недель. Стратегия DCA подходит для пользователей с низкой толерантностью к риску или для тех, кто только начинает покупать криптовалюту и не имеет достаточного опыта, чтобы правильно проанализировать рынок.

Использование стратегии DCA на Binance, позволяет пользователям настраивать покупки DCA с помощью функции регулярной покупки как через приложение Binance, так и на веб-сайте. С помощью этой функции можно совершать запланированные покупки криптовалюты еженедельно, раз в две недели или ежемесячно. Для новичков также есть , в котором более подробно объясняется процесс настройки регулярной покупки.

Более продвинутым пользователям, стремящимся автоматизировать свою торговую стратегию, стоит изучить алгоритмическую торговлю.

Три преимущества алгоритмической торговли

Автоматизация процессов позволяет свести к минимуму вмешательство человека, и алгоритмический трейдинг не является исключением. Вот некоторые преимущества подобной автоматизации торгового процесса.

1. Удобство

Трейдеры, располагающие небольшим количеством свободного времени, но планирующие торговать с расчетом на долгосрочную перспективу, могут использовать алгоритмы для настройки торговли с минимальным вмешательством человека. После настройки система будет выполнять сделки только при появлении возможности в соответствии с торговыми настройками. Это также означает, что торговать можно круглосуточно, даже когда вы крепко спите. Таким образом, алгоритмическая торговля устраняет необходимость круглосуточно наблюдать за рынком и тратить время на ввод ордеров вручную.

2. Без эмоций

Если вы слышали о термине «паническая продажа», то знаете, что человеческие эмоции могут влиять на сделки. Стресс и жадность могут оказать негативное воздействие на процесс принятия решений, что приведет к безрассудным продажам в условиях падения рынка. Алгоритмическая торговля позволяет избавиться от эмоций и сводит к минимуму отклонения от первоначального торгового плана.

Поскольку алгоритмическая торговля позволяет выполнять сделки автоматически, время принятия решений снижается до нуля. Как только заранее определенные условия начнут выполняться, сделки будут осуществляться независимо от того, какие эмоции вы испытываете данный момент. Таким образом, устранение эмоционального аспекта торговли усиливает торговую дисциплину даже в нестабильных рыночных условиях, предотвращая панические продажи и другие иррациональные решения.

3. Точность и скорость

Алгоритмическая торговля позвляет снизить влияние человеческого фактора при выполнении анализа или исполнении ордеров. Автоматизируя ввод ордеров и в определенной степени проведение анализа рынка, трейдеры могут использовать алгоритмы для считывания информации с нескольких индикаторов и оперативного выполнения сделок. Это позволяет торговать с такой частотой, с которой трейдеры-люди физически не могут справиться. А поскольку инструкции даются заранее и сопровождаются правильными параметрами, компьютеризированное программное обеспечение для алгоритмической торговли может гораздо быстрее реагировать на изменения на рынке, чем его человеческий аналог.

Регистрация

Кроме того, устраняются человеческие ошибки, такие как случайный ввод неправильной цены или количества криптовалюты. В сфере, где рыночные условия нестабильны, скорость и точность торговли могут обеспечить вам дополнительные преимущества.

Три недостатка алгоритмического трейдинга

Несмотря на то, что алгоритмическая торговля дает ряд таких преимуществ, как принятие рациональных торговых решений и увеличение скорости проведения сделок, следует учитывать, что ее использование имеет несколько недостатков.

  1. Ошибки программного обеспечения алгоритмического трейдинга.

При наличии столь большого числа различных видов торговых стратегий на основе алгоритмов, разумно допустить, что рано или поздно вы столкнетесь с ошибками в их работе. Кроме того, торговые алгоритмы могут иметь короткий срок службы или работать только в определенных рыночных условиях, изменение которых может негативно сказаться на успешности осуществляемых сделок. Поскольку алгоритмы разрабатываются, настраиваются и тестируются трейдерами-людьми с учетом конкретных рыночных условий и на основе определенных данных, такое программное обеспечение может не работать в реальных условиях. Алгоритмы запрограммированы на выполнение сделок только в заранее определенных условиях и не могут переключать торговые стратегии, когда возникает такая необходимость.

  1. Требуется регулярный мониторинг.

Из-за возможности указанных выше ошибок и сбоев алгоритмическая торговля требует регулярного мониторинга для гарантии правильного выполнения сделок. Кроме того, чем сложнее стратегия алгоритмической торговли, тем выше вероятность ее чрезмерной оптимизации. Это происходит, когда производительность алгоритма снижается из-за попыток включить больше параметров для повышения его чувствительности или точности. Поскольку программное обеспечение для алгоритмической торговли может осуществлять нерентабельные сделки, трейдерам все равно приходится постоянно отслеживать ход торговли, даже если они сами не анализируют или не выполняют сделки вручную.

  1. Не подходит для новичков.

Несмотря на то, что алгоритмическая торговля является автоматизированным процессом, пользователь должен принять решение о торговой стратегии, приобрести надежное программное обеспечение и отслеживать выполнение и результат сделок. Следовательно, алгоритмическая торговля требует определенного уровня знаний о трейдинге и криптовалютах. Люди, которые только начинают разбираться в криптоторговле, могут столкнуться с трудностями. Алгоритмический трейдинг часто ориентирован на технические индикаторы, поэтому новичок, не обладающий знаниями в области технического анализа, столкнется со сложностями при отслеживании работы программного обеспечения. Так, например, в числе широко используемых стратегий алгоритмической торговли есть стратегия средневзвешенной цены, а также стратегия, основанная на импульсе и тренде. Обе требуют знания таких технических индикаторов, как скользящие средние.

Две основные стратегии алгоритмической торговли

В то время как инструкции для осуществления стратегии усреднения долларовой стоимости могут быть достаточно простыми, алгоритмическая торговля требует более глубоких знаний. Если вы изучаете алгоритмическую торговлю, то вам следует начать с изучения двух торговых стратегий, обычно используемых в алгоритмической торговле: на основе скользящих средних и на основе линий RSI (индекс относительной силы).

1. Использование скользящих средних в алгоритмической торговле

Скользящие средние – это индикатор, часто используемый в торговой стратегии   «золотой крест» или «крест смерти». В данном паттерне используются две скользящие средние (MA). МА – это линии на графике, которые показывают среднюю цену актива за определенный период.

Стратегия заключается в наблюдении за пересечением линий 50 MA (средняя цена за последние 50 дней) и 200 MA (средняя цена за последние 200 дней) на долгосрочных таймфреймах, например, дневных или недельных. При пересечении двух скользящих формируется золотой крест/конвергенция (когда 50 MA пересекает    200 MA снизу вверх) и  крест смерти/дивергенция (когда 50 MA пересекает 200 MA  сверху вниз).

Конвергенция сигнализирует о краткосрочном импульсе, преобладающем над долгосрочным. Некоторые трейдеры интерпретируют это как сигнал к покупке. И наоборот, дивергенция сигнализирует о преобладании долгосрочного импульса над краткосрочным, что интерпретируется как сигнал к продаже.

2. Использование RSI в алгоритмической торговле

Индекс относительной силы (RSI) – это индикатор в виде линейного графика, определяющий силу тренда путем расчета среднего числа прибылей и убытков за 14-дневный период. RSI можно использовать для определения перекупленности или перепроданности актива. Когда актив перекуплен, ожидается, что на рынке произойдет коррекция и откат цены в противоположном направлении, т.е. разворот тренда.

Опытные трейдеры используют RSI для определения точки разворота тренда. Линия RSI обычно движется вместе с ценой. Расхождение между направлением цены и линии RSI сигнализирует о приближающемся развороте цены.

Линия RSI перемещается в диапазоне от 0 до 100. Диапазон от 30 до 70 чаще всего используется в качестве базового. Когда линия индикатора поднимается выше 70, актив считается перекупленным. Когда значение RSI ниже 30, актив считается перепроданным. Лучшим таймфреймом для поиска дивергенции обычно является четырехчасовое или дневное окно, поскольку эти периоды, как правило, демонстрируют более сильные сдвиги в средне- и долгосрочной перспективе.

Начать торговать

Настройка скользящих средних и RSI на Binance

Чтобы настроить MA, следуйте пошаговой инструкции:

Шаг 1. Перейдите на страницу торговли на Binance (например, пара BNB/BTC).

Шаг 2. Нажмите значок «Настройки» рядом с МА, как показано ниже.

Шаг 3. Настройте MA и нажмите «Сохранить».

Чтобы настроить RSI, следуйте инструкции ниже:

Шаг 1. Перейдите на страницу торговли на Binance (например, пара BNB/BTC).

Шаг 2: Нажмите значок «Настройки» рядом с МА.

Шаг 3. Прокрутите вниз и установите флажок рядом с RSI. Выберите желаемое количество дней для RSI и нажмите «Сохранить».

Торговая стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA)

Заключение

Автоматизированные торговые стратегии, в том числе алгоритмическая торговля, являются популярными способами получения пассивного дохода и снижения рисков на волатильных рынках в долгосрочной торговле. Новичкам следует начать оптимизацию процесса торговли с DCA и затем изучить подробнее технический анализ, прежде чем начать использовать сложные алгоритмические стратегии.

Помимо RSI и MA, Binance предлагает и другие технические индикаторы, полезные в принятии торговых решений. Наконец, помните, что у алгоритмической торговли есть свои плюсы и минусы, поэтому прежде чем опробовать ее, обязательно детально изучите всю необходимую информацию.

Источник: binance.com

FxPro

Рекомендуем